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Italia – Private Wealth Portfolio Italia

Private Wealth Portfolio offre una selezione di diverse coperture assicurative.

Elenco delle Coperture assicurative  

Private Wealth Portfolio prevede due coperture assicurative che sono automaticamente attivate senza applicazione di alcun costo aggiuntivo per far sì che al momento della Sua successione i beneficiari di polizza siano finanziariamente protetti:

  • La Copertura Standard Caso Morte prevede un pagamento fino al 105% del valore di investimento del portafoglio di polizza in base alla Sua età al momento del Suo decesso. La prestazione corrisposta non può superare Euro 1.000.000
  • La copertura standard caso morte accidentale attribuisce ai Suoi beneficiari il diritto di ricevere una somma pari ad Euro 100.000 se il Suo decesso avviene prima che Lei abbia compiuto 80 anni.

Due coperture assicurative di carattere opzionale possono essere aggiunte al contratto di polizza: la Copertura Aggiuntiva Caso Morte si integra alla Copertura Standard Caso Morte mentre la Copertura Premio Investito provvede a dare una maggiore sicurezza ai premi investiti in polizza qualora il valore di investimento fosse inferiore al totale dei premi investiti alla data del Suo decesso

Flessibilità nella pianificazione successoria  

Private Wealth Portfolio è uno strumento prezioso per trasferire in modo efficiente e riservato il Suo patrimonio di generazione in generazione:

  • Pur nel rispetto delle disposizioni e limitazioni di legge, non vi è alcuna restrizione relativamente ai beneficiari designati, che sono pertanto modificabili in qualsiasi momento,
  • È possibile modificare facilmente gli importi da conferire ai beneficiari designati.
  • La copertura assicurativa erogata in aggiunta al valore di investimento è esente da imposta sul reddito delle persone fisiche.
  • I proventi a favore dei Suoi beneficiari sono esenti da imposte di successione.

Servizio di Sostituto di Imposta  

La Compagnia operando come Sostituto di Imposta in Italia trasferisce a se il carico amministrativo degli adempimenti fiscali per l’imposta sui redditi finanziari e per l’imposta di bollo ordinaria sulle comunicazioni che altrimenti rimarrebbero a Suo carico.

Differimento dell’imposta sui redditi finanziari  

L’imposta sui redditi finanziari, cioè sulla plusvalenza realizzata sul valore degli investimenti detenuti in polizza, è differita sino al riscatto della polizza stessa, ovvero al verificarsi dell’evento assicurato.

L’imposta di bollo ordinaria sulle comunicazioni è differita  

L’imposta di bollo che è applicabile ad ogni comunicazione periodica è differita sino al riscatto della polizza stessa, ovvero al verificarsi dell’evento assicurato.

Pianificazione della residenza  

Private Wealth Portfolio offre una soluzione estremamente efficiente nel caso in cui al momento del riscatto, Lei dovesse risultare fiscalmente residente in un Paese diverso dall’Italia ed ove la fiscalità sui redditi maturati in polizza dovesse risultare più vantaggiosa in quel Paese: nell’ambito di Private Wealth Portfolio, difatti l’imposta sulle plusvalenze è differita sino al riscatto ed è pagabile nel luogo della Sua residenza.

Scelta della valuta di riferimento  

Le è possibile scegliere come valuta di riferimento del contratto di polizza Euro, Dollaro Americano, Franco Svizzero oppure Sterlina Inglese. Il premio minimo iniziale è 500.000 Euro o il suo equivalente se in valuta diversa.

Le informazioni fornite sono state redatte in conformità a quanto recepito da Generali PanEurope al 30 maggio 2016. Sono presenti commissioni e spese. Ci potrebbero essere dei ritardi nel processare richieste di pagamento di riscatto qualora il portafoglio di polizza contenga strumenti finanziari illiquidi. Si consiglia che l’investitore-contraente, prima della sottoscrizione del prodotto, si rivolga ad un proprio consulente fiscale professionista di fiducia per una piena comprensione delle conseguenze fiscali, di costo e di spesa derivanti dal prodotto Private Wealth Portfolio.

PRIVATE WEALTH PORTFOLIO – ITALIA

Informazione Chiave


https://generalipaneurope.ie/it/wealth-protection/italia/aspetti-chiave/